QQQ ETF, 매년 20% 이상 수익내는 게으른 투자방법

 

QQQ ETF는 매년 20% 이상의 수익을 내는 ETF이다.

 

 

오늘은 많은 분들이 투자를 고민 중이신 가장 많은 ETF QQQ에 대해 알아보도록 하겠습니다.

 

QQQ는 많은 분들이 아시다시피 나스닥 100지수를 추종하는 ETF입니다.  나스닥 100 지수는 미국 주식시장 내 TOP 100개의 우량한 기술주로 구성되어 있습니다. 기술주는 가치주에 비해 주가의 등락이 상대적으로 심한 편입니다. 따라서 개별 기술주에 투자를 어려워하시는 분들을 위한 '현명한' 투자처라고 말씀드릴 수 있습니다.

 

그렇다면, 왜 슈퍼개미들과 거대 증권사들에서도 나스닥 100을 추종하는 ETF를 기본적으로 투자하고 있는지 함께 알아보도록 하겠습니다.🥳

 

[ETF에 대해 아직 모르신다면]

ETF란, 이런 ETF는 멀리하세요

 

 

 

 

 

 

QQQ ETF 연간 수익률

 

 

 

QQQ ETF는 2005년부터 주가 우상향을 이어왔다.

 

QQQ ETF의 수익률은 다음과 같습니다. 최근 1년 기준 37.61%, 3년 기준 102.93%, 5년 기준 225.49%의 수익률을 보이고 있습니다.

 

QQQ ETF는 미국 전체 ETF 평균 주가 수익률 대비 큰 폭의 상승을 이어왔습니다.

 

최근 1년 기준 전체 ETF 평균 수익률 31.73%에서 5% 정도 높은 수익률을 나타내고 있습니다. 하지만, QQQ의 위력은 역시 장기간 투자하였을 때 나타납니다. 최근 5년 기준 전체 ETF 평균 수익률이 63.44%인 것에 비해, QQQ의 전체 수익률은 225.40%의 수익률을 보이고 있습니다. 이는 약 161% 이상의 차이를 보이는 것입니다. 나스닥에 등록된 전체 3,000개의 주식 중 가장 우수한 100개의 종목으로 구성되기 때문에, 우량한 기업으로 매년 리밸런싱(3, 6, 9, 12월)됩니다. 따라서 이처럼 높은 수익률을 매년 기록할 수 있었습니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

QQQ ETF 구성종목

 

QQQ ETF의 구성종목은 다음과 같습니다.

 

1. 애플 11%
2. 마이크로소프트 10.19%
3. 아마존 7.88%
4. 구글 C 4.13%
5. 테슬라 4.09%
6. 페이스북 3.94%
7. 구글 A 3.82%
8. 엔비디아 3.75%
9. 페이팔 2.23%
10. 어도비 2.15%
11. 그 외 90개 기업 53.19%

QQQ ETF의 구성종목에서 주목할만한 특징이 있습니다. 

바로, 상위 10개 종목의 비중이 하위 90개 기업의 비중과 비슷하다는 점입니다.

 

따라서 상위 10개 기업의 주가에 의해 QQQ ETF의 수익률이 좌지우지될 위험이 있습니다. 

이를 방지하기 위해 '리밸런싱'작업을 3, 6, 9, 12월에 진행합니다. 이 과정에서 '종목 비중 축소'작업을 진행합니다. 예를들어 상위 7개 종목에서 55% 이상 비중을 차지할 경우, 48% 이상 되는 7% 비중만큼을 매도합니다. 이후 하위 종목들을 고르게 매수하여 해당 ETF의 주가 변동성을 최소화하고 있습니다.

 

이처럼, QQQ ETF는 우량기술주들을 간접구매할 수 있 동시에 변동성을 최소화할 수 있는 장점을 가지고 있습니다.

 

 

 

 

 

 

QQQ ETF 배당금

 

QQQ ETF의 배당률은 0.47%입니다.

 

QQQ에 포함된 종목 중 배당을 지급하는 종목의 배당을 1주로 나누어 지급하고 있습니다. 아무래도 기술주와 성장주 위주로 구성되어 있기 때문에 배당률은 SPY ETF에 비해 낮은 편입니다. 하지만 주가의 상승 여력은 여타 ETF에 비해 상당히 높은 편이기 때문에, 배당이 낮다고 해서 투자 매력도가 떨어지진 않을 것으로 보입니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

QQQ ETF 운용수수료

 

 

QQQ ETF의 운용 수수료는 0.20%입니다. SPY보다는 높은 편이지만, 지수추종 ETF 평균 운용 수수료 대비 저렴한 편으로 볼 수 있습니다.

 

또한, 1999년도부터 운용 시작된 ETF입니다. 따라서 2008 금융위기를 버텨냈기 때문에 주가 폭락에도 견고히 버틸 수 있는 ETF로 볼 수 있습니다. 또한 전체 운용 자산이 191B달러로, 큰 규모의 자산을 투자하더라도 매수/매도 시 스트레스는 없을 것으로 보입니다. 일일 거래 금액도 11B달러로 많은 양의 거래가 이뤄지는 ETF입니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

QQQ ETF 레버리지 인버스 상품

티커	특징
QQQ	나스닥 100 추종 ETF
QLD	QQQ 2배  추종 레버리지 ETF
TQQQ	QQQ 3배 추종 레버리지 ETF
SQQQ	QQQ - 3배 인버스 ETF

 

QQQ ETF의 레버리지 / 인버스 상품은 위와 같습니다

 

QLD는 QQQ가 1달러 상승할 경우, 2달러 상승하는 상품이며, TQQQ는 QQQ가 1달러 상승할 경우 3달러 상승하는 상품입니다. 반대로 SQQQ는 QQQ가 1달러 떨어질 경우 3달러 상승하는 상품입니다.

 

다만, 레버리지와 인버스상품은 가격이 상승 하락할 경우 수익률 하락의 위험을 3배로 얻어맞습니다. 3배로 수익률을 상승시킬 수 있는 기회이기도 하지만, 손해를 3배로 키울 수있는 위험한 투자방법입니다. 따라서 투자에 굉장히 유의해야 함을 미리 말씀드립니다.

 

하기 내용은 20만 유튜버 소수몽키님이 겪었던 레버리지 상품의 상장폐지 경험을 담고 있습니다. 거인이 겪었던 경험을 발판 삼아 나의 투자 가치관을 키워나가는 것은 진리입니다. 

 

 

 

 

QQQ ETF에 대해 알아보았습니다.

 

QQQ의 구성종목, 배당금, 운용수수료, 수익률, 그리고 레버리지 상품까지 알아보았습니다.

해당 ETF는 매력적인 투자처인 만큼 많은 분들이 투자하고 있습니다. 하지만 자신이 공부를 하지 않고 해당 ETF를 구매하는 것과 확신을 가지고 투자하는 것은 큰 차이가 있다고 생각합니다. QQQ의 연 평균 수익률은 20%에 육박하지만, 2008년 금융위기, 코로나 등의 경제위기를 겪었을 당시 해당 ETF 또한 주가폭락을 피할 수는 없었습니다. 이러한 상황 속에서 자신이 확신을 가지고 투자한 상품일 경우, 우상향할 것이라는 믿음을 가지고 투자를 지속할 수 있을 것이라고 생각합니다.

 

 

다음은 QQQ와 양대산맥의 ETF인 SPY에 대해 알아보도록 하겠습니다.

 

 

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